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客家银行股价长期低于面值主动退出新三板 两年半亏损2704万总资产缩表至48.83亿

时间:2024-01-08 19:51:55 点击:206 次

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  来源:长江商报

  挂牌近七年之后,梅州客家村镇银行股份公司(以下简称“客家银行”、NEEQ:839969)将告别新三板。

  日前,客家银行宣布,结合当前市场环境及公司长期战略和发展规划,为进一步提高经营决策效率、 降低运营成本、降低负面舆情传播风险,该行拟主动申请公司股票在全国中小企业股份转让系统(新三板)终止挂牌。

  主动申请摘牌的背景是,由于客家银行已连续60个交易日(不含停牌日)股票每日收盘价低于每股面值,12月14日起,全国股转公司将客家银行由创新层调整至基础层,且自被调整至基础层之日起12个月内不得再次进入创新层。

  长江商报记者注意到,受制于融资功能、流动性、估值定价等多方面因素,新三板挂牌银行数量一直较少。挂牌新三板七年间,客家银行也仅完成一笔1760万元的定向增发。

  而近几年来,客家银行经营压力加大。2018年至2020年连续三年净利润下滑之后,2021年客家银行陷入亏损,且2021年至2023年上半年,客家银行累计亏损2704.78万元。

  截至2023年6月末,客家银行资产总额约为48.83亿元,较上年末减少3.75%;发放贷款和垫款28.5亿元,较上年末增长7.44%;不良率2.36%,虽然有所回落,但依旧处于较高水平。

  被新三板降层后主动申请摘牌

  资料显示,客家银行成立于2010年11月,2016年12月23日客家银行在新三板公开挂牌上市,成为广东省首家在新三板挂牌上市的银行。

  2020年5月,由于符合“最近两年的净利润均不低于1000万元,最近两年加权平均净资产收益率平均不低于8%,股本总额不少于2000万元”的标准,客家银行从新三板基础层升级到新三板创新层。

  但2023年10月,由于已连续30个交易日股票每日收盘价均低于每股面值,客家银行进行风险提示,称若公司连续60个交易日股票每日收盘价均低于每股面值,将触发即时降层情形,存在被调出创新层的风险。

  随后不久,截至11月20日,客家银行已连续60个交易日(不含停牌日)股票每日收盘价低于每股面值,全国股转公司将客家银行调整至基础层。

  但同时,客家银行也对外宣布,拟主动申请公司股票在全国中小企业股份转让系统终止挂牌。拟申请终止挂牌的原因为,该行结合当前市场环境及公司长期战略和发展规划,为进一步提高经营决策效率、 降低运营成本、降低负面舆情传播风险。

  客家银行同时表示,该行终止挂牌后,将聚焦主业,持续加强经营管理能力,提高该行产品的市场竞争力和该行的持续经营能力。

  12月13日,客家银行公告,该行将自2023年12月14日起被调入基础层,且自被调整至基础层之日起12个月内不得再次进入创新层。

  长江商报记者注意到,受制于融资功能、流动性、估值定价等多方面因素,一直以来,新三板并不受中小银行青睐。自2014年以来,新三板共有9家银行挂牌,而自2018年邢农银行挂牌之后,新三板已连续五年未添新兵。

  此前,作为新三板“盈利王”,齐鲁银行已在2021年6月走出新三板,于沪市主板挂牌上市。今年5月,琼中农信也因配合海南农信深化改革,以便推进组建海南农村商业银行相关工作,从新三板摘牌。

  据全国中小企业股份转让系统公布的数据,截至今年11月底,在新三板挂牌的6272家企业中,仅有84家企业属于金融业,而包括客家银行在内的挂牌银行也只有7家,其他六家分别为邢农银行、汇通银行、鹿城银行、国民银行、如皋银行、新疆喀什农商行。

  不过,11月末,新疆喀什农商行宣布,为推进喀什地区农合机构以地州为单位统一法人改革工作,该行将在全国中小企业股份转让系统摘牌。而随着客家银行也计划摘牌,新三板的挂牌银行将只剩下五家。

  上半年资产减值损失增加173.63%

  主动从新三板摘牌的背后,客家银行近两年来的经营压力明显加大。

  长江商报记者梳理发现,挂牌新三板之后,2016年至2020年,客家银行分别实现营业收入9223.26万元、1.46亿元、1.32亿元、1.4亿元、1.41亿元,同比增长30.78%、58.03%、-9.61%、6.54%、0.61%;归属于该行股东的净利润(净利润,下同)分别为1331.86万元、3956.12万元、3453.82万元、2513.52万元、570.24万元,同比增长45.78%、197.04%、-12.7%、-27.23%、-77.31%。

  而在2018年至2020年连续三年净利润下滑之后,2021年客家银行陷入亏损,当期该行实现营业收入1.52亿元,同比增长7.37%,净利润亏损1498万元,同比减少362.7%。2022年,客家银行实现营业收入1.03亿元,同比减少32.06%,净利润亏损806.89万元,同比减亏46.14%。

  中报显示,2023年上半年,客家银行实现营业收入6027.43万元,同比增长42.75%;净利润亏损399.89万元,同比继续减亏27.94%。粗略计算,近两年半时间内,客家银行累计已亏损2704.78万元。

  资产质量恶化,拨备计提压力加大,则成为客家银行持续亏损的主要原因。数据显示,挂牌新三板之前,2015年末,客家银行的不良率尚且只有0.81%,2016年末提升至1.46%。

  2017年至2023年6月末,客家银行的不良率分别为2.17%、1.78%、1.38%、2.85%、2.83%、2.41%、2.36%。其中,2020年末客家银行的不良率快速攀升至2.85%的最高位,此后两年半回落。

  而2020年至2023年上半年,客家银行计提资产减值损失分别为5339.47万元、8870.9万元、3164.75万元、2667.77万元,同比增长181.44%、66.14%、-64.32%、173.63%。

  截至2023年6月末,客家银行资产总额约为48.83亿元,较上年末减少3.75%;发放贷款和垫款28.5亿元,较上年末增长7.44%;吸收存款46.02亿元,较上年末减少3.88%。

  值得一提的是,挂牌新三板期间,客家银行还曾两次筹划定向发行。其中,2019年12月,客家银行向第一大股东库尔勒银行、林乐忠发行1100万股,募集资金1760万元。

  2020年11月,客家银行再次计划定向发行3000万股,募集资金5400万元,其中库尔勒银行拟认购1650万股,认购金额2970万元,以进一步扩大持股比例。不过,2021年4月,客家银行主动终止了此次定向发行。

  截至2023年6月末,库尔勒银行依旧为客家银行第一大股东,持股比例为20%。报告期末,客家银行的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.52%、10.41%、10.41%,较上年末均下降0.02个百分点。

 

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责任编辑:杨红艳

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